Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Explicació

Què és un seguiment de carteres d’inversió?

Un seguiment de la cartera d’inversions és una eina dissenyada per ajudar els inversors a controlar el rendiment de les seves inversions al llarg del temps. Permet als usuaris introduir diversos paràmetres relacionats amb les seves inversions i calcular mètriques importants com ara rendiments totals, rendiments esperats i guanys o pèrdues netes. Aquesta informació és crucial per prendre decisions d’inversió informades i optimitzar el rendiment de la cartera.

Termes clau

  • Inversió inicial: la quantitat de diners invertida inicialment en un actiu o cartera.
  • Valor actual: el valor de mercat actual de la inversió o cartera.
  • Accions: el nombre d’accions propietat d’una inversió concreta.
  • Dividends: Pagaments que fa una societat anònima als seus accionistes, normalment com a distribució de beneficis.
  • Comissions: costos associats a la gestió d’inversions, com ara comissions d’intermediació o comissions de gestió.
  • Període d’inversió: la durada (en anys) durant la qual es manté la inversió.
  • Rendiment esperat: el percentatge de rendiment previst d’una inversió durant un període determinat.

Com utilitzar el seguiment de la cartera d’inversions?

Per utilitzar eficaçment el seguiment de la cartera d’inversions, seguiu aquests passos:

  1. Introduïu la vostra inversió inicial: introduïu la quantitat de diners que vau invertir inicialment a la vostra cartera.
  • Exemple: si heu invertit 1.000 dòlars, introduïu “1.000.”
  1. Introduïu el valor actual: introduïu el valor de mercat actual de la vostra inversió.
  • Exemple: si la vostra inversió ara val 1.200 dòlars, introduïu “1.200.”
  1. Especifiqueu el nombre d’accions: introduïu el nombre total d’accions que teniu.
  • Exemple: si teniu 10 accions, introduïu “10.”
  1. Dividends d’entrada rebuts: introduïu els dividends que hàgiu rebut de les vostres inversions.
  • Exemple: si heu rebut 50 dòlars en dividends, introduïu “50.”
  1. Introduïu les comissions pagades: introduïu les comissions associades a la vostra inversió.
  • Exemple: si heu pagat 10 dòlars en comissions, introduïu “10.”
  1. Especifiqueu el període d’inversió: introduïu el nombre d’anys que teniu previst mantenir la inversió.
  • Exemple: si teniu previst mantenir-lo durant 5 anys, introduïu “5.”
  1. Introduïu el rendiment esperat: introduïu el percentatge de rendiment anual previst per a la vostra inversió.
  • Exemple: si espereu un rendiment del 8%, introduïu “8.”
  1. Calcular: feu clic al botó “Calcular” per veure el vostre retorn total i el retorn total esperat.

Fórmules utilitzades al rastrejador

  1. Càlcul de la rendibilitat total: El retorn total de la vostra inversió es pot calcular mitjançant la fórmula:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

on:

  • Retorn total s’expressa com a percentatge.
  • Valor actual és el valor de mercat actual de la inversió.
  • Inversió inicial és l’import inicialment invertit.
  • Dividends són els dividends totals rebuts.
  • Comissions són les taxes totals pagades.
  1. Càlcul de la rendibilitat total esperada: La rendibilitat total esperada durant el període d’inversió es pot calcular com:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

on:

  • Rendiment esperat és el percentatge de rendiment anual previst.
  • Període d’inversió és la durada en anys.

Quan utilitzar el seguiment de la cartera d’inversions?

  1. Supervisió del rendiment: comproveu regularment el rendiment de les vostres inversions en comparació amb les vostres expectatives inicials.
  • Exemple: avaluar si les vostres accions compleixen els vostres objectius financers.
  1. Planificació de la inversió: utilitzeu el rastrejador per planificar inversions futures en funció dels rendiments esperats.
  • Exemple: Decidir si reinvertir dividends o retirar beneficis.
  1. Reequilibri de la cartera: determineu si heu d’ajustar la vostra cartera en funció de les mètriques de rendiment.
  • Exemple: venda d’actius amb un rendiment inferior o reassignació de fons a inversions amb un rendiment superior.
  1. Informes financers: feu un seguiment del rendiment de la vostra inversió per a registres personals o fins fiscals.
  • Exemple: documentació de guanys i pèrdues per declaracions fiscals anuals.

Exemples pràctics

  • Inversió a llarg termini: un inversor que inicialment va invertir 5.000 dòlars en un fons d’inversió pot utilitzar el rastrejador per veure quant ha crescut la seva inversió durant 10 anys, tenint en compte els dividends i les comissions.
  • Estocs de dividends: un accionista pot fer un seguiment del rendiment de les seves accions de dividends, calcular els rendiments totals i valorar si continua tenint o venent.
  • Planificació de la jubilació: les persones que estalvien per a la jubilació poden utilitzar el rastrejador per estimar com creixeran les seves inversions amb el temps, ajudant-los a prendre decisions informades sobre la seva estratègia d’estalvi per a la jubilació.

Utilitzeu la calculadora anterior per introduir els detalls de la vostra inversió i veure com funciona la vostra cartera. Els resultats proporcionaran informació valuosa per ajudar-vos a prendre decisions d’inversió informades.