Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Explicació

Què és un seguiment de carteres d’inversió?

Un seguiment de carteres d’inversió és una eina dissenyada per ajudar els inversors supervisar el rendiment de les seves inversions al llarg del temps. Permet als usuaris introduir diversos paràmetres relacionats amb les seves inversions i calcular importants mètriques com ara rendiments totals, rendiments esperats i guanys o pèrdues netes. Aquesta informació és crucial per prendre decisions d’inversió informades i optimitzar el rendiment de la cartera.

Termes clau

  • Inversió inicial: la quantitat de diners invertida inicialment en un actiu o cartera.
  • Valor actual: el valor de mercat actual de la inversió o cartera.
  • Accions: el nombre d’accions propietat d’una inversió concreta.
  • Dividends: pagaments fets per una corporació als seus accionistes, generalment com a distribució de beneficis.
  • Comissions: costos associats a la gestió d’inversions, com ara la corretatge comissions o despeses de gestió.
  • Període d’inversió: la durada (en anys) durant la qual és la inversió celebrada.
  • Rendiment esperat: el percentatge de rendiment previst d’una inversió durant un període determinat.

Com utilitzar el seguiment de la cartera d’inversions?

Per utilitzar eficaçment el seguiment de la cartera d’inversions, seguiu aquests passos passos:

  1. Introduïu la vostra inversió inicial: introduïu la quantitat de diners que teniu inicialment invertit a la vostra cartera.
  • Exemple: si heu invertit 1.000 dòlars, introduïu “1.000.”
  1. Introduïu el valor actual: introduïu el valor de mercat actual del vostre inversió.
  • Exemple: si la vostra inversió ara val 1.200 dòlars, introduïu-lo “1200.”
  1. Especifiqueu el nombre d’accions: introduïu el nombre total d’accions que teniu propi.
  • Exemple: si teniu 10 accions, introduïu “10.”
  1. Dividends d’entrada rebuts: introduïu els dividends dels quals hàgiu rebut les teves inversions.
  • Exemple: si heu rebut 50 dòlars en dividends, introduïu “50.”
  1. Introduïu les tarifes pagades: introduïu les tarifes associades al vostre inversió.
  • Exemple: si heu pagat 10 dòlars en comissions, introduïu “10.”
  1. Especifiqueu el període d’inversió: introduïu el nombre d’anys que teniu previst mantenir la inversió.
  • Exemple: si teniu previst mantenir-lo durant 5 anys, introduïu “5.”
  1. Introduïu el rendiment esperat: introduïu el percentatge de rendiment anual previst per la teva inversió.
  • Exemple: si espereu un rendiment del 8%, introduïu “8.”
  1. Calcula: fes clic al botó “Calcular” per veure el teu total retorn i retorn total esperat.

Fórmules utilitzades al rastrejador

  1. Càlcul de la rendibilitat total: El retorn total de la vostra inversió es pot calcular mitjançant el fórmula:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

on:

  • Retorn total s’expressa com a percentatge.
  • Valor actual és el valor de mercat actual de la inversió.
  • Inversió inicial és l’import invertit inicialment.
  • Dividends són els dividends totals rebuts.
  • Comissions són les taxes totals pagades.
  1. Càlcul de la rendibilitat total esperada: Es pot calcular el retorn total esperat durant el període d’inversió com:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

on:

  • Rendiment esperat és el percentatge de rendiment anual previst.
  • Període d’inversió és la durada en anys.

Quan utilitzar el seguiment de carteres d’inversions?

  1. Supervisió del rendiment: comproveu regularment com estan les vostres inversions rendiment contra les teves expectatives inicials.
  • Exemple: avaluar si les vostres accions compleixen el vostre pressupost objectius.
  1. Planificació d’inversions: utilitzeu el rastrejador per planificar inversions futures basat en els rendiments esperats.
  • Exemple: Decidir si reinvertir dividends o retirar-los beneficis.
  1. Reequilibri de la cartera: determineu si heu d’ajustar el vostre cartera basada en mètriques de rendiment.
  • Exemple: vendre actius amb un rendiment inferior o reassignar fons a inversions de major rendiment.
  1. Informes financers: feu un seguiment del rendiment de la vostra inversió per a registres personals o fins fiscals.
  • Exemple: documentació de guanys i pèrdues per declaracions fiscals anuals.

Exemples pràctics

  • Inversió a llarg termini: un inversor que inicialment va invertir 5.000 dòlars en un El fons d’inversió pot utilitzar el rastrejador per veure quant ha crescut la seva inversió més de 10 anys, tenint en compte dividends i comissions.
  • Estocs de dividends: un accionista pot fer un seguiment del seu rendiment accions de dividends, calculant els rendiments totals i valorant si s’ha de continuar tenir o vendre.
  • Planificació de la jubilació: les persones que estalvien per a la jubilació poden utilitzar el tracker per estimar com creixeran les seves inversions amb el temps, ajudant-los prendre decisions informades sobre la seva estratègia d’estalvi per a la jubilació.

Utilitzeu la calculadora anterior per introduir els detalls de la vostra inversió i veure com és el vostre la cartera està funcionant. Els resultats proporcionaran informació valuosa per ajudar vostè pren decisions d’inversió informades.