Enter the total assets value in the selected currency.
History:

Explicació

Com calcular el cost total de la gestió del patrimoni?

El cost total de la gestió del patrimoni es pot calcular mitjançant la fórmula següent:

El cost total (C) ve donat per:

§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§

on:

  • § C § — cost total de la gestió del patrimoni
  • § A § — actius totals gestionats
  • § F § — percentatge de comissió de gestió anual
  • § A_f § — tarifes addicionals
  • § D § — durada de la inversió en anys

Aquesta fórmula us permet estimar quant gastareu en serveis de gestió patrimonial durant un període determinat, tenint en compte tant les comissions de gestió com els costos addicionals.

Exemple:

  • Actius totals sota gestió (§ A §): 100.000 $
  • Comissió de gestió anual (§ F §): 1,5%
  • Tarifes addicionals (§ A_f §): 500 $
  • Durada de la inversió (§ D §): 5 anys

Cost total:

§§ C = \left( 100000 \times \frac{1,5}{100} + 500 \right) \times 5 = 8.000 §§

Quan s’ha d’utilitzar la calculadora de comissions de gestió de riquesa?

  1. Planificació financera: entén els costos totals associats a la gestió de les teves inversions.
  • Exemple: Planificació de la jubilació i estimació de comissions de gestió al llarg dels anys.
  1. Anàlisi de la inversió: avalueu l’impacte de les comissions de gestió en el rendiment global de la vostra inversió.
  • Exemple: comparació de diferents serveis de gestió patrimonial en funció de les seves estructures de comissions.
  1. Pressupost: incorporeu les comissions de gestió patrimonial al vostre pressupost financer general.
  • Exemple: valorar quant dels vostres ingressos es destinaran a la gestió d’inversions.
  1. Anàlisi comparativa: compareu els costos de diferents empreses de gestió de patrimonis.
  • Exemple: Analitzar els honoraris de diversos assessors financers per trobar el que millor s’ajusta a les vostres necessitats.
  1. Projeccions a llarg termini: estimar els costos futurs en funció dels actius i comissions actuals.
  • Exemple: projectar el cost total de la gestió del patrimoni durant una dècada.

Exemples pràctics

  • Inversors individuals: una persona pot utilitzar aquesta calculadora per determinar quant pagarà en comissions al llarg dels anys, ajudant-los a prendre decisions informades sobre les seves estratègies d’inversió.
  • Assessors financers: els assessors poden utilitzar aquesta eina per presentar costos potencials als clients, garantint la transparència en les estructures de tarifes.
  • Planificació de la jubilació: les persones que planifiquen la jubilació poden estimar quant hauran d’estalviar per cobrir les despeses de gestió, assegurant-se que tenen prou fons per al seu estil de vida desitjat.

Definicions dels termes utilitzats a la calculadora

  • Actius sota gestió (AUM): el valor total de mercat de les inversions que una institució financera o un assessor gestiona en nom dels clients.
  • Comissió de gestió (F): comissió cobrada per una empresa de gestió de patrimonis per gestionar els actius d’un client, que normalment s’expressa com a percentatge de l’AUM.
  • Comissions addicionals (A_f): qualsevol cost addicional associat als serveis de gestió de patrimoni, com ara comissions de transacció, comissions d’assessorament o comissions de rendiment.
  • Durada de la inversió (D): el temps (en anys) que s’espera que es gestionen els actius.

Utilitzeu la calculadora anterior per introduir diferents valors i veure que el cost total de la gestió de la riquesa canvia de manera dinàmica. Els resultats us ajudaran a prendre decisions informades en funció de les dades que teniu.