Explicació
Què és la gestió d’efectiu?
La gestió d’efectiu es refereix al procés de recollida, gestió i inversió d’efectiu d’una manera que maximitzi l’eficiència del flux d’efectiu. És crucial tant per a les persones com per a les empreses assegurar-se que tenen prou liquiditat per fer front a les seves obligacions alhora que optimitzen les seves reserves d’efectiu.
Com utilitzar la calculadora de gestió d’efectiu?
La calculadora de gestió d’efectiu us permet introduir diversos paràmetres financers per determinar el vostre saldo d’efectiu final i identificar qualsevol manca d’efectiu. A continuació s’explica com utilitzar-lo:
Saldo inicial: introduïu el vostre saldo d’efectiu actual. Aquesta és la quantitat de diners que teniu disponible a l’inici del vostre càlcul.
Ingressos esperats: introduïu la quantitat d’ingressos que espereu rebre durant el període de càlcul. Això podria incloure salari, ingressos empresarials o qualsevol altra font d’ingressos.
Despeses previstes: introdueix l’import total de les despeses que preveu durant el mateix període. Això inclou factures, lloguer, queviures i qualsevol altra despesa.
Saldo d’efectiu objectiu: especifiqueu el saldo d’efectiu que voleu aconseguir al final del període de càlcul. Això us ajuda a entendre si esteu en bon camí per assolir els vostres objectius financers.
Període de càlcul: indiqueu la durada (en dies) per a la qual esteu calculant el vostre flux de caixa. Pot ser un mes, un trimestre o qualsevol altre període de temps que s’adapti a les vostres necessitats.
Fórmules utilitzades a la calculadora
La calculadora de gestió d’efectiu utilitza les fórmules següents per calcular els resultats:
- Saldo d’efectiu final: $$ \text{Saldo final} = \text{Saldo inicial} + \text{Ingressos previstos} - \text{Despeses previstes} $$
on:
- Saldo final és la quantitat d’efectiu que tindrà després de comptabilitzar els ingressos i les despeses.
- Saldo inicial és l’import inicial en efectiu.
- Ingressos esperats són els ingressos totals que espereu rebre.
- Despeses previstes són les despeses totals en què esperes incórrer.
- Escassetat d’efectiu: $$ \text{Escassa d’efectiu} = \text{Saldo d’efectiu objectiu} - \text{Saldo final} $$
on:
- Escassetat d’efectiu indica quants diners més necessiteu per assolir el vostre saldo objectiu.
- Saldo d’efectiu objectiu és l’import d’efectiu desitjat al final del període.
Exemple de càlcul
- Saldo inicial: 1.000 $
- Ingressos esperats: 500 $
- Despeses previstes: 300 $
- Saldo d’efectiu objectiu: 1.200 $
- Període de càlcul: 30 dies
Càlculs:
Saldo d’efectiu final: $$ \text{Saldo final} = 1000 + 500 - 300 = 1200 $$
Escassetat d’efectiu: $$ \text{Escassetat d’efectiu} = 1200 - 1200 = 0 $$
En aquest exemple, tindreu un saldo d’efectiu final de 1.200 dòlars, que assoleix el vostre objectiu, sense que hi hagi escassetat d’efectiu.
Quan utilitzar la calculadora de gestió d’efectiu?
- Pressupost: per planificar el vostre pressupost mensual o anual amb eficàcia entenent el vostre flux de caixa.
- Planificació financera: per establir objectius financers i fer un seguiment del vostre progrés per assolir-los.
- Seguiment de despeses: per controlar els vostres hàbits de despesa i identificar àrees on podeu estalviar diners.
- Decisions d’inversió: per assegurar-vos que teniu prou liquiditat abans de prendre decisions d’inversió.
- Gestió d’empreses: perquè les empreses gestionen el seu flux d’efectiu i s’assegurin que poden fer front a les despeses operatives.
Termes clau definits
- Saldo inicial: la quantitat d’efectiu disponible a l’inici del període de càlcul.
- Ingressos esperats: l’entrada d’efectiu prevista durant el període de càlcul.
- Despeses previstes: la sortida d’efectiu prevista durant el període de càlcul.
- Saldo d’efectiu objectiu: la quantitat d’efectiu desitjada per tenir al final del període de càlcul.
- Escassa d’efectiu: la diferència entre el saldo d’efectiu objectiu i el saldo d’efectiu final, que indica quants diners més es necessiten.
Utilitzeu la calculadora anterior per introduir els vostres valors i veure com es pot optimitzar la vostra gestió d’efectiu. Els resultats us ajudaran a prendre decisions financeres informades en funció del vostre flux de caixa actual i esperat.