Explicació
Què és la projecció de fluxos d’efectiu?
La projecció de fluxos d’efectiu és una eina financera que ajuda les persones i les empreses a estimar les seves entrades i sortides d’efectiu futures durant un període específic. És essencial per a una planificació financera eficaç, que us permet preveure possibles dèficits o excedents d’efectiu.
Com utilitzar la calculadora de projecció de fluxos d’efectiu?
La calculadora de projecció de fluxos d’efectiu requereix tres entrades principals:
- Saldo inicial: aquesta és la quantitat d’efectiu que tens al començament del període.
- Import d’ingressos: aquesta és la quantitat total d’efectiu que esperes rebre durant el període.
- Import de la despesa: aquesta és la quantitat total d’efectiu que espereu gastar durant el període.
La fórmula per calcular el flux d’efectiu net és:
Flux d’efectiu net (NCF):
§§ NCF = Initial Balance + Income Amount - Expense Amount §§
on:
- § NCF § — Flux d’efectiu net
- § Initial Balance § — L’import inicial en efectiu
- § Income Amount § — Total d’entrades d’efectiu
- § Expense Amount § — Total de sortides d’efectiu
Exemple:
- Saldo inicial: 1.000 $
- Import d’ingressos: 500 $
- Import de la despesa: 300 $
Utilitzant la fórmula:
§§ NCF = 1000 + 500 - 300 = 1200 §§
El flux d’efectiu net al final del període seria de 1.200 dòlars.
Quan utilitzar la calculadora de projecció de fluxos d’efectiu?
- Pressupost: per crear un pressupost i assegurar-vos que teniu prou efectiu per cobrir les vostres despeses.
- Exemple: planificació de despeses mensuals en funció dels ingressos esperats.
- Planificació financera: per avaluar la teva salut financera i prendre decisions informades.
- Exemple: avaluar si s’ha d’invertir en un nou projecte en funció del flux de caixa projectat.
- Gestió empresarial: per gestionar el flux d’efectiu de manera eficaç en un entorn empresarial.
- Exemple: garantir que un negoci pot complir amb les seves obligacions i evitar l’escassetat d’efectiu.
- Finances personals: per fer un seguiment de les finances personals i planificar despeses futures.
- Exemple: planificar una gran compra o estalviar per a unes vacances.
- Decisions d’inversió: Per determinar la viabilitat de les inversions en funció dels fluxos d’efectiu projectats.
- Exemple: Analitzar si una propietat de lloguer generarà un flux de caixa positiu.
Exemples pràctics
- Propietari d’una petita empresa: el propietari d’una petita empresa pot utilitzar aquesta calculadora per projectar el flux d’efectiu del mes que ve, ajudant-los a decidir si contracta personal addicional o inverteix en equips nous.
- Autònom: un autònom pot estimar el seu flux d’efectiu en funció dels pagaments previstos del projecte i de les despeses planificades, assegurant-se que pot cobrir les seves factures.
- Pressupost familiar: una família pot utilitzar la calculadora per projectar el seu flux d’efectiu mensual, ajudant-los a estalviar per a unes vacances o pagar el deute.
Termes clau
- Saldo inicial: la quantitat d’efectiu disponible a l’inici del període.
- Import d’ingressos: els fluxos d’efectiu totals previstos durant el període.
- Import de la despesa: les sortides totals d’efectiu previstes durant el període.
- Flux d’efectiu net: la diferència entre les entrades i sortides d’efectiu totals, indicant l’efectiu disponible al final del període.
Utilitzeu la calculadora anterior per introduir els vostres valors i veure com canvia dinàmicament el vostre flux d’efectiu. Els resultats us ajudaran a prendre decisions financeres informades en funció del vostre flux d’efectiu previst.