Explicació

Què és la projecció de fluxos d’efectiu?

La projecció de fluxos d’efectiu és una eina financera que ajuda les persones i les empreses a estimar les seves entrades i sortides d’efectiu futures durant un període específic. És essencial per a una planificació financera eficaç, que us permet preveure possibles dèficits o excedents d’efectiu.

Com utilitzar la calculadora de projecció de fluxos d’efectiu?

La calculadora de projecció de fluxos d’efectiu requereix tres entrades principals:

  1. Saldo inicial: aquesta és la quantitat d’efectiu que tens al començament del període.
  2. Import d’ingressos: aquesta és la quantitat total d’efectiu que esperes rebre durant el període.
  3. Import de la despesa: aquesta és la quantitat total d’efectiu que espereu gastar durant el període.

La fórmula per calcular el flux d’efectiu net és:

Flux d’efectiu net (NCF):

§§ NCF = Initial Balance + Income Amount - Expense Amount §§

on:

  • § NCF § — Flux d’efectiu net
  • § Initial Balance § — L’import inicial en efectiu
  • § Income Amount § — Total d’entrades d’efectiu
  • § Expense Amount § — Total de sortides d’efectiu

Exemple:

  • Saldo inicial: 1.000 $
  • Import d’ingressos: 500 $
  • Import de la despesa: 300 $

Utilitzant la fórmula:

§§ NCF = 1000 + 500 - 300 = 1200 §§

El flux d’efectiu net al final del període seria de 1.200 dòlars.

Quan utilitzar la calculadora de projecció de fluxos d’efectiu?

  1. Pressupost: per crear un pressupost i assegurar-vos que teniu prou efectiu per cobrir les vostres despeses.
  • Exemple: planificació de despeses mensuals en funció dels ingressos esperats.
  1. Planificació financera: per avaluar la teva salut financera i prendre decisions informades.
  • Exemple: avaluar si s’ha d’invertir en un nou projecte en funció del flux de caixa projectat.
  1. Gestió empresarial: per gestionar el flux d’efectiu de manera eficaç en un entorn empresarial.
  • Exemple: garantir que un negoci pot complir amb les seves obligacions i evitar l’escassetat d’efectiu.
  1. Finances personals: per fer un seguiment de les finances personals i planificar despeses futures.
  • Exemple: planificar una gran compra o estalviar per a unes vacances.
  1. Decisions d’inversió: Per determinar la viabilitat de les inversions en funció dels fluxos d’efectiu projectats.
  • Exemple: Analitzar si una propietat de lloguer generarà un flux de caixa positiu.

Exemples pràctics

  • Propietari d’una petita empresa: el propietari d’una petita empresa pot utilitzar aquesta calculadora per projectar el flux d’efectiu del mes que ve, ajudant-los a decidir si contracta personal addicional o inverteix en equips nous.
  • Autònom: un autònom pot estimar el seu flux d’efectiu en funció dels pagaments previstos del projecte i de les despeses planificades, assegurant-se que pot cobrir les seves factures.
  • Pressupost familiar: una família pot utilitzar la calculadora per projectar el seu flux d’efectiu mensual, ajudant-los a estalviar per a unes vacances o pagar el deute.

Termes clau

  • Saldo inicial: la quantitat d’efectiu disponible a l’inici del període.
  • Import d’ingressos: els fluxos d’efectiu totals previstos durant el període.
  • Import de la despesa: les sortides totals d’efectiu previstes durant el període.
  • Flux d’efectiu net: la diferència entre les entrades i sortides d’efectiu totals, indicant l’efectiu disponible al final del període.

Utilitzeu la calculadora anterior per introduir els vostres valors i veure com canvia dinàmicament el vostre flux d’efectiu. Els resultats us ajudaran a prendre decisions financeres informades en funció del vostre flux d’efectiu previst.