Explicació

Què és el flux d’efectiu?

El flux d’efectiu es refereix a la quantitat total de diners que es transfereix dins i fora del compte d’una empresa o una persona. És un indicador crucial de la salut financera, que mostra com una entitat pot gestionar el seu efectiu per fer front a les obligacions i finançar les operacions.

Com calcular el flux d’efectiu net?

El flux d’efectiu net es pot calcular mitjançant la fórmula següent:

El flux d’efectiu net (NCF) ve donat per:

§§ NCF = (Income - Expenses - Taxes - Depreciation) \times (1 + \frac{Growth}{100}) §§

on:

  • § NCF § — Flux d’efectiu net
  • § Income § — Total d’ingressos rebuts
  • § Expenses § — Total de despeses incorregudes
  • § Taxes § — Total d’impostos pagats
  • § Depreciation § — Reducció del valor dels actius
  • § Growth § — Taxa de creixement prevista (en percentatge)

Aquesta fórmula us permet avaluar la quantitat d’efectiu disponible després de comptabilitzar tots els pagaments sortints i el creixement previst.

Exemple:

  • Capital inicial: 10.000 dòlars
  • Ingressos: 2.000 $
  • Despeses: 1.500 dòlars
  • Impostos: $300
  • Depreciació: 200 $
  • Creixement previst: 5%

Càlcul del flux d’efectiu net:

§§ NCF = (2000 - 1500 - 300 - 200) \times (1 + \frac{5}{100}) = 0 \times 1.05 = 0 §§

Quan utilitzar la calculadora de flux d’efectiu?

  1. Planificació financera: avalueu la vostra situació financera calculant el vostre flux d’efectiu net per assegurar-vos que podeu complir amb les vostres obligacions.
  • Exemple: pressupostos mensuals per fer el seguiment d’ingressos i despeses.
  1. Anàlisi de la inversió: Avaluar el flux de caixa generat per les inversions per determinar la seva rendibilitat.
  • Exemple: anàlisi d’ingressos de lloguer versus despeses de propietat.
  1. Operacions empresarials: vigileu el flux d’efectiu per assegurar-vos que l’empresa pugui mantenir les operacions i créixer.
  • Exemple: seguiment del flux d’efectiu trimestralment per prendre decisions empresarials informades.
  1. Finances personals: gestioneu les finances personals entenent les entrades i sortides d’efectiu.
  • Exemple: planificació de compres importants o objectius d’estalvi.
  1. Solicituds de préstec: proporcioneu informació sobre el flux d’efectiu als prestadors per demostrar la vostra capacitat per pagar els préstecs.
  • Exemple: Elaboració d’estats financers per a una sol·licitud d’hipoteca.

Exemples pràctics

  • Empresa petita: el propietari d’una petita empresa pot utilitzar aquesta calculadora per determinar si els seus ingressos cobreixen les seves despeses, impostos i depreciació, ajudant-los a prendre decisions informades sobre futures inversions o mesures de reducció de costos.
  • Autònom: un autònom pot fer un seguiment dels seus ingressos i despeses mensuals per assegurar-se que està estalviant prou per als impostos i altres obligacions financeres.
  • Pressupost familiar: una família pot utilitzar la calculadora per gestionar el seu pressupost mensual, assegurant-se que no gasta excessivament i pot estalviar per a objectius futurs.

Termes clau

  • Ingressos: diners rebuts, especialment de manera habitual, per feina o per inversions.
  • Despeses: els costos incorreguts en l’explotació d’una empresa o llar.
  • Impostos: Càrregues financeres obligatòries imposades pel govern sobre els ingressos, la propietat o les vendes.
  • Amortització: la reducció del valor d’un actiu al llarg del temps, sovint a causa del desgast.
  • Taxa de creixement: la taxa a la qual una quantitat augmenta durant un període determinat, expressada com a percentatge.

Utilitzeu la calculadora anterior per introduir els vostres valors financers i veure com canvia dinàmicament el vostre flux d’efectiu. Els resultats us ajudaran a prendre decisions informades en funció de les vostres dades financeres.