Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Обяснение

Какво е факторинг на търговски вземания?

Факторингът на търговски вземания е финансова транзакция, при която бизнесът продава своите вземания (фактури) на трета страна (фактор) с отстъпка. Това позволява на бизнеса да получи незабавен паричен поток, вместо да чака клиентите да платят своите фактури. След това факторът събира плащанията от клиентите.

Как да изчислим общата сума, получена от факторинг?

Общата сума, получена от факторинг, може да се изчисли по следната формула:

Общата получена сума (T) е дадена от:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

където:

  • § T § — обща получена сума
  • § R § — сума на вземанията (общо фактури)
  • § F § — коефициент на факторинг (като десетичен знак)
  • § F_e § — такса за факторинг

Тази формула помага на предприятията да разберат колко пари в брой действително ще получат след факторизиране на своите вземания.

Пример:

Сума на вземанията (§ R §): $10 000

Процент на факторинг (§ F §): 5% (0,05)

Такса за факторинг (§ F_e §): $200

Обща получена сума:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Кога да използвате калкулатора за факторинг на търговски вземания?

  1. Управление на паричните потоци: Фирмите могат да използват този калкулатор, за да определят до колко пари в брой могат да получат незабавен достъп, като факторизират своите вземания.
  • Пример: Компания се нуждае от пари в брой, за да плати на доставчиците и иска да знае колко може да получи от факторинг.
  1. Финансово планиране: Помага при бюджетирането и прогнозирането чрез предоставяне на информация за паричните потоци от вземания.
  • Пример: Оценка на паричния поток за следващото тримесечие въз основа на очакваните продажби и факторинг.
  1. Анализ на разходите: Оценете разходите, свързани с факторинг, и ги сравнете с други възможности за финансиране.
  • Пример: Преценка дали факторингът е по-изгоден от вземането на банков кредит.
  1. Растеж на бизнеса: Компаниите, които искат да се разширят, могат да използват факторинг за финансиране на инициативи за растеж, без да поемат дългове.
  • Пример: Стартъп може да факторизира вземанията, за да инвестира в маркетинг и разработване на продукти.

Практически примери

  • Търговия на дребно: Търговец на дребно може да вземе предвид вземанията си, за да гарантира, че разполага с достатъчно пари, за да възстанови запасите си преди празничния сезон.
  • Доставчици на услуги: Консултантска фирма може да използва факторинг, за да управлява паричния поток, докато чака клиентите да платят своите фактури.
  • Производители: Производителят може да факторизира вземанията, за да финансира производствените разходи и да поддържа операции без забавяне.

Дефиниции на ключови термини

  • Сума на вземанията (R): Общата стойност на фактурите, които бизнесът е издал на своите клиенти, но все още не е събрал.
  • Процент на факторинг (F): Процентът, приспаднат от сумата на вземанията от фактора като такса за предоставяне на незабавни пари.
  • Такса за факторинг (F_e): Фиксирана такса, начислявана от фактора за обработка на вземанията, която се добавя към цената на факторинг.

Използвайте калкулатора по-горе, за да въведете различни стойности и да видите как общата получена сума се променя динамично. Резултатите ще ви помогнат да вземете информирани решения въз основа на нуждите от паричен поток на вашия бизнес.