Обяснение

Какво е съотношението на общия дълг?

Съотношението на общия дълг е финансова метрика, която показва съотношението на общите задължения на компанията към общите й активи. Това е ключов индикатор за финансов ливъридж и помага за оценка на риска, свързан с капиталовата структура на компанията. По-високото съотношение предполага, че по-голяма част от активите на компанията се финансират чрез дълг, което може да означава по-висок финансов риск.

Как да изчислим съотношението на общия дълг?

Съотношението на общия дълг може да се изчисли по следната формула:

Коефициентът на общ дълг (TDR) се дава от:

§§ TDR = \frac{Total\ Liabilities}{Total\ Assets} \times 100 §§

където:

  • § TDR § — Съотношение на общия дълг
  • § Total Liabilities § — Общата сума на дълговете и задълженията, които една компания дължи.
  • § Total Assets § — Общата стойност на всичко, което една компания притежава.

Пример:

Ако една компания има общи пасиви от $50 000 и общи активи от $200 000, съотношението на общия дълг ще се изчисли, както следва:

§§ TDR = \frac{50,000}{200,000} \times 100 = 25% §§

Това означава, че 25% от активите на компанията се финансират чрез дълг.

Кога да използвам калкулатора за общо съотношение на дълга?

  1. Финансов анализ: Оценете финансовото състояние на даден бизнес, като разберете неговия ливъридж.
  • Пример: Инвеститорите могат да използват този коефициент, за да оценят риска от инвестиране в компания.
  1. Молби за заем: Кредиторите често гледат съотношението на общия дълг, за да определят кредитоспособността на кредитополучателя.
  • Пример: Банка може да изисква това съотношение, за да оцени риска от кредитиране на бизнес.
  1. Бизнес планиране: Компаниите могат да използват този показател, за да вземат информирани решения относно финансирането и капиталовата структура.
  • Пример: Бизнес може да реши да намали дълга, ако съотношението е твърде високо.
  1. Сравнителен анализ: Сравнете коефициентите на общия дълг на различни компании в рамките на една и съща индустрия.
  • Пример: Анализиране на конкурентите за разбиране на относителния финансов риск.
  1. Инвестиционни решения: Инвеститорите могат да използват този коефициент, за да идентифицират потенциални инвестиционни възможности или рискове.
  • Пример: Ниският общ коефициент на дълг може да означава финансово стабилна компания.

Практически примери

  • Корпоративни финанси: Финансов директор може да използва този калкулатор, за да оцени нивата на дълга на компанията и да вземе стратегически решения относно опциите за финансиране.
  • Лични финанси: Едно лице може да използва съотношението на общия дълг, за да оцени собственото си финансово състояние, като сравни общите си дългове с общите си активи.
  • Инвестиционен анализ: Инвеститорите могат да анализират коефициентите на общия дълг на потенциални инвестиционни цели, за да преценят финансовата си стабилност.

Дефиниции на ключови термини

  • Общи пасиви: Сумата от всички дългове и финансови задължения, които дадена компания или физическо лице дължи на външни страни.
  • Общи активи: Общата стойност на всички ресурси, притежавани от компания или физическо лице, включително пари, недвижими имоти, инвентар и инвестиции.
  • Финансов ливъридж: Използването на заемни средства за увеличаване на потенциалната възвръщаемост на инвестициите.

Използвайте калкулатора по-горе, за да въведете вашите общи пасиви и общи активи и вижте динамичната промяна на съотношението на общия дълг. Резултатите ще ви помогнат да вземете информирани финансови решения въз основа на вашите данни.