Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Обяснение

Какво е инструмент за проследяване на инвестиционен портфейл?

Проследяването на инвестиционен портфейл е инструмент, предназначен да помогне на инвеститорите да наблюдават ефективността на своите инвестиции във времето. Той позволява на потребителите да въвеждат различни параметри, свързани с техните инвестиции, и да изчисляват важни показатели като обща възвръщаемост, очаквана възвръщаемост и нетни печалби или загуби. Тази информация е от решаващо значение за вземане на информирани инвестиционни решения и оптимизиране на ефективността на портфолиото.

Ключови термини

  • Първоначална инвестиция: Паричната сума, първоначално инвестирана в актив или портфейл.
  • Текуща стойност: Текущата пазарна стойност на инвестицията или портфейла.
  • Акции: Броят акции, притежавани в определена инвестиция.
  • Дивиденти: Плащания, извършени от корпорация към нейните акционери, обикновено като разпределение на печалбата.
  • Такси: Разходи, свързани с управлението на инвестиции, като брокерски такси или такси за управление.
  • Инвестиционен период: Продължителността (в години), за която се държи инвестицията.
  • Очаквана възвръщаемост: Очакваната процентна възвръщаемост на инвестиция за определен период.

Как да използвате инструмента за проследяване на инвестиционен портфейл?

За да използвате ефективно инструмента за проследяване на инвестиционен портфейл, изпълнете следните стъпки:

  1. Въведете своята първоначална инвестиция: Въведете сумата пари, която първоначално сте инвестирали във вашето портфолио.
  • Пример: Ако сте инвестирали $1000, въведете “1000.”
  1. Въведете текущата стойност: Въведете текущата пазарна стойност на вашата инвестиция.
  • Пример: Ако вашата инвестиция сега струва $1200, въведете “1200.”
  1. Посочете броя на акциите: Въведете общия брой акции, които притежавате.
  • Пример: Ако притежавате 10 акции, въведете “10.”
  1. Получени дивиденти: Въведете дивиденти, които сте получили от вашите инвестиции.
  • Пример: Ако сте получили $50 дивиденти, въведете “50.”
  1. Въведете всички платени такси: Въведете всички такси, свързани с вашата инвестиция.
  • Пример: Ако сте платили $10 такси, въведете “10.”
  1. Посочете инвестиционния период: Въведете броя години, през които планирате да задържите инвестицията.
  • Пример: Ако планирате да го държите 5 години, въведете “5.”
  1. Въведете очаквана възвръщаемост: Въведете очаквания годишен процент на възвръщаемост за вашата инвестиция.
  • Пример: Ако очаквате 8% възвращаемост, въведете “8.”
  1. Изчисли: Щракнете върху бутона “Изчисли”, за да видите общата възвръщаемост и очакваната обща възвръщаемост.

Формули, използвани в тракера

  1. Изчисляване на общата възвръщаемост: Общата възвращаемост на вашата инвестиция може да се изчисли по формулата:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

където:

  • Общата възвръщаемост се изразява като процент.
  • Текуща стойност е текущата пазарна стойност на инвестицията.
  • Първоначална инвестиция е първоначално инвестираната сума.
  • Дивиденти са общо получените дивиденти.
  • Такси са общите платени такси.
  1. Изчисляване на очакваната обща възвръщаемост: Очакваната обща възвръщаемост за инвестиционния период може да се изчисли като:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

където:

  • Очаквана възвръщаемост е очакваният годишен процент на възвръщаемост.
  • Инвестиционен период е продължителността в години.

Кога да използвате инструмента за проследяване на инвестиционен портфейл?

  1. Мониторинг на ефективността: Редовно проверявайте как вашите инвестиции се представят спрямо първоначалните ви очаквания.
  • Пример: Оценяване дали вашите акции отговарят на вашите финансови цели.
  1. Инвестиционно планиране: Използвайте инструмента за проследяване, за да планирате бъдещи инвестиции въз основа на очакваната възвращаемост.
  • Пример: Вземане на решение дали да се реинвестират дивиденти или да се изтеглят печалби.
  1. Ребалансиране на портфолио: Определете дали трябва да коригирате портфолиото си въз основа на показатели за ефективност.
  • Пример: Продажба на неефективни активи или пренасочване на средства към по-високоефективни инвестиции.
  1. Финансово отчитане: Следете ефективността на инвестициите си за лични записи или за данъчни цели.
  • Пример: Документиране на печалби и загуби за годишни данъчни декларации.

Практически примери

  • Дългосрочна инвестиция: Инвеститор, който първоначално е инвестирал $5000 във взаимен фонд, може да използва инструмента за проследяване, за да види колко е нараснала инвестицията му за 10 години, като вземе предвид дивиденти и такси.
  • Запаси от дивиденти: Акционерът може да проследи представянето на своите запаси от дивиденти, като изчислява общата възвръщаемост и преценява дали да продължи да държи или да продаде.
  • Пенсионно планиране: Хората, спестяващи за пенсиониране, могат да използват инструмента за проследяване, за да преценят как инвестициите им ще растат с течение на времето, което им помага да вземат информирани решения относно своята стратегия за пенсионни спестявания.

Използвайте калкулатора по-горе, за да въведете данните за вашата инвестиция и да видите как се представя вашето портфолио. Резултатите ще предоставят ценна информация, която да ви помогне да вземете информирани инвестиционни решения.