Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Обяснение

Какво е инструмент за проследяване на инвестиционен портфейл?

Проследяването на инвестиционен портфейл е инструмент, създаден да помага на инвеститорите наблюдават ефективността на своите инвестиции във времето. Тя позволява на потребителите да въвеждат различни параметри, свързани с техните инвестиции, и изчисляват важни показатели като обща възвръщаемост, очаквана възвръщаемост и нетни печалби или загуби. Тази информация е от решаващо значение за вземане на информирани инвестиционни решения и оптимизиране на представянето на портфолиото.

Ключови термини

  • Първоначална инвестиция: Паричната сума, първоначално инвестирана в актив или портфейл.
  • Текуща стойност: Текущата пазарна стойност на инвестицията или портфолио.
  • Акции: Броят акции, притежавани в определена инвестиция.
  • Дивиденти: плащания, извършени от корпорация на нейните акционери, обикновено като разпределение на печалбата.
  • Такси: Разходи, свързани с управление на инвестиции, като например посредничество такси или такси за управление.
  • Инвестиционен период: Продължителността (в години), за която е инвестицията проведе.
  • Очаквана възвръщаемост: Очакваният процент възвръщаемост на инвестиция за определен период.

Как да използвате инструмента за проследяване на инвестиционен портфейл?

За да използвате ефективно инструмента за проследяване на инвестиционен портфейл, следвайте тези стъпки:

  1. Въведете първоначалната си инвестиция: Въведете сумата пари, която имате първоначално инвестирани във вашето портфолио.
  • Пример: Ако сте инвестирали $1000, въведете “1000.”
  1. Въведете текущата стойност: Въведете текущата пазарна стойност на вашия инвестиции.
  • Пример: Ако вашата инвестиция сега струва $1200, въведете “1200.”
  1. Посочете броя на споделянията: Въведете общия брой споделяния, които имате собствени.
  • Пример: Ако притежавате 10 акции, въведете “10.”
  1. Въведете получени дивиденти: Въведете всички дивиденти, от които сте получили вашите инвестиции.
  • Пример: Ако сте получили $50 дивиденти, въведете “50.”
  1. Въведете всички платени такси: Въведете всички такси, свързани с вашия инвестиции.
  • Пример: Ако сте платили $10 такси, въведете “10.”
  1. Посочете инвестиционния период: Въведете броя години, които планирате да направите задръжте инвестицията.
  • Пример: Ако планирате да го държите 5 години, въведете “5.”
  1. Входна очаквана възвръщаемост: Въведете очаквания годишен процент на възвръщаемост за вашата инвестиция.
  • Пример: Ако очаквате 8% възвръщаемост, въведете “8.”
  1. Изчисли: Щракнете върху бутона “Изчисли”, за да видите общата сума възвращаемост и очаквана обща възвръщаемост.

Формули, използвани в тракера

  1. Изчисляване на общата възвръщаемост: Общата възвръщаемост на вашата инвестиция може да се изчисли с помощта на формула:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

където:

  • Общата възвръщаемост се изразява като процент.
  • Текуща стойност е текущата пазарна стойност на инвестицията.
  • Първоначална инвестиция е първоначално инвестираната сума.
  • Дивиденти са общо получените дивиденти.
  • Такси са общите платени такси.
  1. Изчисляване на очакваната обща възвръщаемост: Може да се изчисли очакваната обща възвръщаемост за инвестиционния период като:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

където:

  • Очаквана възвръщаемост е очакваният годишен процент на възвръщаемост.
  • Инвестиционен период е продължителността в години.

Кога да използвате инструмента за проследяване на инвестиционен портфейл?

  1. Наблюдение на ефективността: Редовно проверявайте как са вашите инвестиции представяне срещу първоначалните ви очаквания.
  • Пример: Оценяване дали вашите запаси отговарят на финансовите ви показатели цели.
  1. Инвестиционно планиране: Използвайте инструмента за проследяване, за да планирате бъдещи инвестиции въз основа на очакваната възвръщаемост.
  • Пример: Решение дали да реинвестирате дивиденти или да изтеглите печалби.
  1. Ребалансиране на портфолио: Определете дали трябва да коригирате своя портфолио въз основа на показатели за ефективност.
  • Пример: Продажба на неефективни активи или пренасочване на средства към по-високоефективни инвестиции.
  1. Финансово отчитане: Следете резултатите от инвестициите си за лични досиета или данъчни цели.
  • Пример: Документиране на печалби и загуби за годишни данъчни декларации.

Практически примери

  • Дългосрочна инвестиция: Инвеститор, който първоначално е инвестирал $5000 в взаимен фонд може да използва инструмента за проследяване, за да види колко е нараснала инвестицията им над 10 години, като се вземат предвид дивиденти и такси.
  • Дивидентни акции: Акционерът може да проследи представянето на своите запаси от дивиденти, изчисляване на общата възвръщаемост и преценка дали да продължите държат или продават.
  • Планиране на пенсиониране: Хората, които спестяват за пенсиониране, могат да използват инструмент за проследяване, за да прецени как техните инвестиции ще растат с течение на времето, като им помага вземат информирани решения относно своята стратегия за пенсионни спестявания.

Използвайте калкулатора по-горе, за да въведете подробностите за вашата инвестиция и да видите каква е вашата портфолиото се представя. Резултатите ще предоставят ценна информация, която да ви помогне вземате информирани инвестиционни решения.