Обяснение
Какво е факторинг на фактури?
Факторингът на фактури е финансова транзакция, при която бизнес продава своите фактури на трета страна (наречена фактор) с отстъпка. Това позволява на бизнеса да получи незабавен паричен поток, вместо да чака клиентите да платят своите фактури. След това факторът събира плащането от клиентите.
Как да изчислим общата цена на факторинг на фактури?
Общите разходи за факторизиране на фактура могат да бъдат изчислени по следната формула:
Общата цена (C) се дава от:
§§ C = (A \times R \times (T / 365)) + F §§
където:
- § C § — обща цена на факторинг
- § A § — сума по фактура
- § R § — коефициент на факторинг (като десетичен знак)
- § T § — срок на финансиране (в дни)
- § F § — такса за обслужване
Тази формула взема предвид сумата на фактурата, коефициента на факторинг, продължителността, за която е финансирана фактурата, и всички допълнителни такси за обслужване, начислени от фактора.
Пример:
- Сума по фактура (§ A §): $1,000
- Коефициент на факторинг (§ R §): 5% (0,05 като десетичен знак)
- Срок на финансиране (§ T §): 30 дни
- Такса за обслужване (§ F §): $50
Изчисляване на общата цена:
§§ C = (1000 \пъти 0,05 \пъти (30 / 365)) + 50 = 54,79 $$
По този начин общите разходи за факторизиране на фактурата ще бъдат приблизително $54,79.
Кога да използвате калкулатора за факторинг цена на фактура?
- Управление на паричните потоци: Фирмите могат да използват този калкулатор, за да разберат разходите, свързани с фактурите за факторинг, и как това влияе върху паричния им поток.
- Пример: Компания, която обмисля факторинг за покриване на непосредствени разходи, може да оцени общите включени разходи.
- Финансово планиране: Помага при бюджетирането на разходите, свързани с факторинг на фактури.
- Пример: Стартъп може да планира по-добре финансите си, като знае колко ще плати за факторинг услуги.
- Сравнителен анализ: Сравнете различни тарифи за факторинг и такси за обслужване от различни фактори, за да намерите най-добрата сделка.
- Пример: Фирмата може да въведе различни тарифи, за да види как се отразяват на общите разходи.
- Вземане на решения: Подпомага вземането на информирани решения за това дали да се вземат предвид фактурите или да се изчакат плащанията на клиентите.
- Пример: Бизнесът може да претегли разходите за факторинг спрямо ползите от незабавния паричен поток.
Дефинирани ключови термини
- Сума по фактура (A): Общата стойност на фактурата, която бизнесът продава на фактора.
- Процент на факторинг (R): Процентът, начислен от фактора за предоставяне на пари в брой предварително. Това обикновено се изразява като годишна ставка.
- Срок на финансиране (T): Продължителността (в дни), за която се финансира фактурата, преди факторът да събере плащане от клиента.
- Такса за обслужване (F): Всички допълнителни такси, начислени от фактора за обработка на фактурата.
Практически примери
- Малък бизнес: Малък бизнес може да използва този калкулатор, за да определи разходите за факторизиране на фактура, за да управлява своя паричен поток по време на период на бавни продажби.
- На свободна практика: Работещите на свободна практика могат да изчислят разходите за факторизиране на своите фактури, за да гарантират, че могат да покрият разходите си, докато чакат плащания от клиенти.
- Стартъпи: Новите фирми могат да оценят разходите за факторинг като средство за осигуряване на финансиране, без да поемат дългове.
Използвайте калкулатора по-горе, за да въведете различни стойности и да видите как общите разходи за факторинг се променят динамично. Резултатите ще ви помогнат да вземете информирани решения въз основа на вашите финансови нужди.