Investment Portfolio Tracker
توضيح
ما هو متتبع المحفظة الاستثمارية؟
أداة تعقب المحفظة الاستثمارية هي أداة مصممة لمساعدة المستثمرين على مراقبة أداء استثماراتهم مع مرور الوقت. فهو يسمح للمستخدمين بإدخال معلمات مختلفة تتعلق باستثماراتهم وحساب المقاييس المهمة مثل إجمالي العائدات والعوائد المتوقعة وصافي المكاسب أو الخسائر. تعتبر هذه المعلومات ضرورية لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة وتحسين أداء المحفظة.
المصطلحات الأساسية
- الاستثمار الأولي: مبلغ الأموال المستثمرة مبدئيًا في أصل أو محفظة.
- القيمة الحالية: القيمة السوقية الحالية للاستثمار أو المحفظة.
- الأسهم: عدد الأسهم المملوكة في استثمار معين.
- أرباح الأسهم: المدفوعات التي تقدمها الشركة لمساهميها، عادةً كتوزيع للأرباح.
- الرسوم: التكاليف المرتبطة بإدارة الاستثمارات، مثل رسوم الوساطة أو رسوم الإدارة.
- فترة الاستثمار: المدة (بالسنوات) التي يتم الاحتفاظ بالاستثمار خلالها.
- العائد المتوقع: نسبة العائد المتوقعة على الاستثمار خلال فترة محددة.
كيفية استخدام أداة تتبع المحفظة الاستثمارية؟
لاستخدام متتبع المحفظة الاستثمارية بشكل فعال، اتبع الخطوات التالية:
- أدخل استثمارك الأولي: أدخل المبلغ المالي الذي استثمرته في البداية في محفظتك.
- مثال: إذا استثمرت 1000 دولار، أدخل “1000.”
- أدخل القيمة الحالية: أدخل القيمة السوقية الحالية لاستثمارك.
- مثال: إذا كانت قيمة استثمارك الآن 1,200 دولار، أدخل “1200.”
- حدد عدد الأسهم: أدخل إجمالي عدد الأسهم التي تمتلكها.
- مثال: إذا كان لديك 10 أسهم، أدخل “10.”
- إدخال الأرباح المستلمة: أدخل أي أرباح تلقيتها من استثماراتك.
- مثال: إذا حصلت على أرباح بقيمة 50 دولارًا، فأدخل “50.”
- أدخل أي رسوم مدفوعة: أدخل أي رسوم مرتبطة باستثمارك.
- مثال: إذا دفعت 10 دولارات كرسوم، فأدخل “10.”
- حدد فترة الاستثمار: أدخل عدد السنوات التي تخطط للاحتفاظ بالاستثمار فيها.
- مثال: إذا كنت تخطط للاحتفاظ بها لمدة 5 سنوات، فأدخل “5.”
- أدخل العائد المتوقع: أدخل نسبة العائد السنوي المتوقع لاستثمارك.
- مثال: إذا كنت تتوقع عائدًا بنسبة 8%، فأدخل “8.”
- احسب: انقر فوق الزر “احسب” لمعرفة إجمالي عائدك والعائد الإجمالي المتوقع.
الصيغ المستخدمة في المقتفي
- حساب العائد الإجمالي: يمكن حساب إجمالي العائد على استثمارك باستخدام الصيغة:
§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§
أين:
- يتم التعبير عن إجمالي العائد كنسبة مئوية.
- القيمة الحالية هي القيمة السوقية الحالية للاستثمار.
- الاستثمار الأولي هو المبلغ المستثمر في البداية.
- الأرباح هي إجمالي الأرباح المستلمة.
- الرسوم هي إجمالي الرسوم المدفوعة.
- حساب إجمالي العائد المتوقع: ويمكن حساب العائد الإجمالي المتوقع خلال فترة الاستثمار على النحو التالي:
§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§
أين:
- العائد المتوقع هو نسبة العائد السنوي المتوقع.
- فترة الاستثمار هي المدة بالسنوات.
متى يجب استخدام أداة تتبع المحفظة الاستثمارية؟
- مراقبة الأداء: تحقق بانتظام من أداء استثماراتك مقابل توقعاتك الأولية.
- مثال: تقييم ما إذا كانت أسهمك تلبي أهدافك المالية.
- تخطيط الاستثمار: استخدم أداة التتبع لتخطيط الاستثمارات المستقبلية بناءً على العوائد المتوقعة.
- مثال: اتخاذ القرار بشأن إعادة استثمار الأرباح أو سحب الأرباح.
- إعادة توازن المحفظة: حدد ما إذا كنت بحاجة إلى تعديل محفظتك بناءً على مقاييس الأداء.
- مثال: بيع الأصول ذات الأداء الضعيف أو إعادة تخصيص الأموال لاستثمارات ذات أداء أعلى.
- التقارير المالية: تتبع أداء استثمارك للسجلات الشخصية أو الأغراض الضريبية.
- مثال: توثيق المكاسب والخسائر للإقرارات الضريبية السنوية.
أمثلة عملية
- الاستثمار طويل الأجل: يمكن للمستثمر الذي استثمر في البداية مبلغ 5000 دولار أمريكي في صندوق استثمار مشترك أن يستخدم أداة التتبع لمعرفة مدى نمو استثماراته على مدار 10 سنوات، مع الأخذ في الاعتبار الأرباح والرسوم.
- الأسهم الموزعة: يمكن للمساهم تتبع أداء أسهمه الموزعة، وحساب إجمالي العائدات وتقييم ما إذا كان سيستمر في الاحتفاظ بها أم بيعها.
- التخطيط للتقاعد: يمكن للأفراد الذين يدخرون للتقاعد استخدام أداة التتبع لتقدير كيفية نمو استثماراتهم بمرور الوقت، مما يساعدهم على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استراتيجية مدخرات التقاعد الخاصة بهم.
استخدم الآلة الحاسبة أعلاه لإدخال تفاصيل الاستثمار الخاصة بك ومعرفة أداء محفظتك. ستوفر النتائج رؤى قيمة لمساعدتك على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.