Investment Portfolio Tracker
توضيح
ما هو متتبع المحفظة الاستثمارية؟
أداة تعقب المحفظة الاستثمارية هي أداة مصممة لمساعدة المستثمرين مراقبة أداء استثماراتهم مع مرور الوقت. أنها تتيح للمستخدمين إدخال المعلمات المختلفة المتعلقة باستثماراتهم وحساب الأهمية مقاييس مثل إجمالي العوائد والعوائد المتوقعة وصافي الأرباح أو الخسائر. هذه المعلومات ضرورية لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة و تحسين أداء المحفظة.
المصطلحات الأساسية
- الاستثمار الأولي: مقدار الأموال المستثمرة في البداية في الأصول أو المحفظة.
- القيمة الحالية: القيمة السوقية الحالية للاستثمار أو مَلَفّ.
- الأسهم: عدد الأسهم المملوكة في استثمار معين.
- أرباح الأسهم: المدفوعات التي تقدمها الشركة لمساهميها، عادة كتوزيع للأرباح.
- الرسوم: التكاليف المرتبطة بإدارة الاستثمارات، مثل الوساطة الرسوم أو الرسوم الإدارية.
- فترة الاستثمار: المدة (بالسنوات) التي يكون فيها الاستثمار محتجز.
- العائد المتوقع: نسبة العائد المتوقعة على الاستثمار خلال فترة محددة.
كيفية استخدام أداة تتبع المحفظة الاستثمارية؟
لاستخدام متتبع المحفظة الاستثمارية بشكل فعال، اتبع ما يلي خطوات:
- أدخل استثمارك الأولي: أدخل المبلغ المالي الذي تملكه استثمرت في البداية في محفظتك.
- مثال: إذا استثمرت 1000 دولار، أدخل “1000.”
- أدخل القيمة الحالية: أدخل القيمة السوقية الحالية لشركتك استثمار.
- مثال: إذا كانت قيمة استثمارك الآن 1,200 دولار، قم بإدخالها “1200.”
- حدد عدد المشاركات: أدخل إجمالي عدد المشاركات التي تمتلكها ملك.
- مثال: إذا كان لديك 10 أسهم، أدخل “10.”
- إدخال الأرباح المستلمة: أدخل أي أرباح تلقيتها منها استثماراتك.
- مثال: إذا حصلت على أرباح بقيمة 50 دولارًا، فأدخل “50.”
- أدخل أي رسوم مدفوعة: أدخل أي رسوم مرتبطة بحسابك استثمار.
- مثال: إذا دفعت 10 دولارات كرسوم، فأدخل “10.”
- حدد فترة الاستثمار: أدخل عدد السنوات التي تخطط لها عقد الاستثمار.
- مثال: إذا كنت تخطط للاحتفاظ بها لمدة 5 سنوات، فأدخل “5.”
- أدخل العائد المتوقع: أدخل نسبة العائد السنوي المتوقع لاستثمارك.
- مثال: إذا كنت تتوقع عائدًا بنسبة 8%، فأدخل “8.”
- احسب: انقر فوق الزر “احسب” لمعرفة الإجمالي العائد والعائد الإجمالي المتوقع.
الصيغ المستخدمة في المقتفي
- حساب العائد الإجمالي: يمكن حساب إجمالي العائد على استثمارك باستخدام صيغة:
§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§
أين:
- يتم التعبير عن إجمالي العائد كنسبة مئوية.
- القيمة الحالية هي القيمة السوقية الحالية للاستثمار.
- الاستثمار الأولي هو المبلغ المستثمر في البداية.
- الأرباح هي إجمالي الأرباح المستلمة.
- الرسوم هي إجمالي الرسوم المدفوعة.
- حساب إجمالي العائد المتوقع: ويمكن حساب العائد الإجمالي المتوقع خلال فترة الاستثمار مثل:
§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§
أين:
- العائد المتوقع هو نسبة العائد السنوي المتوقع.
- فترة الاستثمار هي المدة بالسنوات.
متى يجب استخدام أداة تتبع المحفظة الاستثمارية؟
- مراقبة الأداء: تحقق بانتظام من مستوى استثماراتك الأداء ضد توقعاتك الأولية.
- مثال: تقييم ما إذا كانت أسهمك تلبي احتياجاتك المالية الأهداف.
- تخطيط الاستثمار: استخدم أداة التتبع لتخطيط الاستثمارات المستقبلية على أساس العوائد المتوقعة.
- مثال: اتخاذ القرار بشأن إعادة استثمار الأرباح أو سحبها الأرباح.
- إعادة توازن المحفظة: حدد ما إذا كنت بحاجة إلى تعديل محفظتك الاستثمارية المحفظة على أساس مقاييس الأداء.
- مثال: بيع الأصول ذات الأداء الضعيف أو إعادة تخصيص الأموال إليها استثمارات ذات أداء أعلى.
- التقارير المالية: تتبع أداء استثمارك السجلات الشخصية أو الأغراض الضريبية.
- مثال: توثيق المكاسب والخسائر للإقرارات الضريبية السنوية.
أمثلة عملية
- الاستثمار طويل الأجل: المستثمر الذي استثمر في البداية مبلغ 5000 دولار في يمكن لصناديق الاستثمار المشتركة استخدام أداة التتبع لمعرفة مدى نمو استثماراتها على مدى 10 سنوات، مع احتساب الأرباح والرسوم.
- الأسهم الموزعة: يمكن للمساهم متابعة أداء أسهمه توزيعات الأرباح، وحساب إجمالي العائدات وتقييم ما إذا كان سيتم الاستمرار عقد أو بيع.
- التخطيط للتقاعد: يمكن للأفراد الذين يدخرون للتقاعد استخدام تعقب لتقدير كيفية نمو استثماراتهم مع مرور الوقت، ومساعدتهم اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استراتيجية مدخرات التقاعد الخاصة بهم.
استخدم الآلة الحاسبة أعلاه لإدخال تفاصيل الاستثمار الخاصة بك ومعرفة مدى نجاحك أداء المحفظة. وسوف توفر النتائج رؤى قيمة للمساعدة عليك اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.