الرئيسيةالاستثمارحاسبة الاستثمار المتدرج DCA

حاسبة الاستثمار المتدرج DCA

خطط لدخول السوق على دفعات واعرف تكلفة الفرصة مقارنة باستثمار المبلغ مرة واحدة.

دفعة DCA الدورية
$51,800
Lump sum would be: $54,000 (+$2,200)
دفعة DCA الدورية$4,167/mo
الأشهر المستثمرة12
إجمالي مساهمات DCA$50,000
ميزة الدفعة الواحدة+4.2%
Three market scenarios

Same dollars, three price paths. Who wins depends on what the market does.

ScenarioEnd priceLump sumDCAWinner

Vanguard's 2012 study found lump sum beats DCA in 67% of historical 10-year U.S. periods.

منهجية الحساب

منهجية الحساب

تقسم الحاسبة المبلغ الإجمالي على عدد الأشهر، وتقارن هذا المسار باستثمار المبلغ كله في البداية مع معدل عائد سنوي ثابت. مثال: شخص تلقى مكافأة 24000 ويريد دخول صندوق عالمي خلال 12 شهرا، يرى قيمة كل دفعة وما إذا كان تأخير المال قد يقلل النتيجة إذا ارتفع السوق بانتظام.

افتراضات مهمة
  • DCA هنا يعني الاستثمار على دفعات متساوية، وليس ضمانا لسعر متوسط أفضل.
  • العائد المتوقع يطبق بسلاسة ولا يحاكي تقلبات السوق الحقيقية.
  • لا تحسب فائدة النقد المنتظر أو رسوم الوسيط أو الضرائب أو فروق العملة.
  • دفعة واحدة تفوز غالبا في سوق صاعد، بينما DCA قد يقلل مخاطر التوقيت والندم.
  • استخدم النتيجة لاختيار أسلوب تنفيذ لا لتوقع السوق.

الحساب مقارنة مالية مبسطة. راجع رسوم الوسيط ووثائق المنتج والمخاطر والضرائب قبل الاستثمار.

الأسئلة الشائعة

أسئلة شائعة حول الاستثمار المتدرج

ليس دائما. إذا ارتفع السوق مبكرا تفوز الدفعة الواحدة غالبا. DCA قد يناسب من يريد تقليل مخاطر القرار في يوم واحد.

اختر مدة يمكنك الالتزام بها دون تحويل الخطة إلى محاولة مستمرة لتوقيت السوق. الشهور القليلة تقلل التأخير، والطويلة تقلل القلق.